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中国财经峰会滨海金控专场圆桌 | 未来财富管理行业趋势判断与增长要素解读

日期:2019-11-25 浏览次数:82

伴随着“资管新规”中的一些具体实施细则有条不紊的落地,金融行业严监管态势持续深入,去通道、破刚兑、规范资金池、消除期限错配、实现净值化管理成为转型方向。财富管理市场正在经历着根本性、深刻性的趋势变化。11月22日中国财经峰会冬季论坛滨海金控专场论坛成功举办。分论坛上,滨海金控副总裁陈海燕、《母基金周刊》创始合伙人兼CEO陈能杰、中央财经大学财经研究院教授王卉彤、北京市中伦律师事务所合伙人周斌就未来财富管理行业趋势判断与增长要素进行深度探讨。

陈能杰:股权投资机构的专业、风控是优势

《母基金周刊》创始合伙人兼CEO陈能杰认为,不能片面悲观的看待经济增长速度放缓的问题,中国已经成为世界第二大体量的资本市场,并且仍然在创新、变革中,因为只有化体量为质量,才能在经济发展中发挥更好作用。并且,任何下行周期里,都是机遇与挑战并存的,股权投资跟我们创新的实体经济,跟我们新商业,新经济是紧密结合的。虽然私募股权投资领域存在募资难,估值倒挂等问题,但对于一些专业强、风控严谨的头部优秀的基金、金融服务机构,反而是利好,依然会有投资好项目,更像是一个力量推动其前进,而有一些则直接退出被淘汰。

王卉彤:数字化趋势不可逆,节能环保产业前景可观

宏观来看,经济增速温和下降时,经济质量是在提高,是非常快速的从要素驱动转向了创新驱动,经济的结构也是稳中向好。王卉彤结合最新数据分析,家庭财产的增速虽放缓但仍高于经济增长的速度,所以财富管理行业潜力依旧。此外,不管是资管新规、刚性兑换打破,还是居民逐渐增强、理性的财富管理意识,高净值人群的不断增加都看好财富管理行业。最后,国家信息化,数字化是不可逆的趋向,财富管理行业也可以利用技术手段去关注80%的尾端的客户,进行财富管理。对于滨海金控目前关注的节能环保产业,她表示目前还没有到产业化成熟的阶段。这正说明某种程度存在着市场,它也是我们国家以及民生的重大公共利益的一个领域。

周斌:房地产信托和房地产基金或迎来新拐点

北京市中伦律师事务所合伙人周斌从当前宏观局势、资本市场的变局和企业收益率下降等因素出发,得出投资者、财富管理机构都已经对投资收益预期和风险预期进行新的考量的观点。投资者会提出更多、更高的需求。从法律角度来讲,是在要求财富管理机构的产品设计的更加合理,结构上,风险控制上,管控流程上都要满足法律法规,这就是挑战。而财富管理机构既有的、独特的业务模式、产品类型、专业服务都将是其深耕市场稳健前行的核心竞争力。关于房地产信托和房地产基金,周斌的观点是:未来房地产信托或迎来新拐点,可能信托公司会利用风险隔离政策和灵活性,进行调整,会有一个很大的市场。

陈海燕:全球化、定制化等服务能力

将成机构核心竞争力

当前中国经济形势是发展的必然的历程,也就是说进入一个经济的增速换档包括产业结构的调整是不可避免的。滨海金控副总裁陈海燕表示,经济发展和居民财富息息相关。当前,中国高净值客户数量以及资产管理规模数量仍然是增加趋势,且是高质量增加,同时财富增值慢慢转变为财富保值。基于当前整体市场情况,财富管理机构要达到可持续发展,专业化服务能力、全球化配置能力、数字化服务能力、定制化服务能力是财富管理行业打造自己核心竞争力要重点要把控的几个方向。

关于科创板和香港市场,陈海燕看来其实科创板制度就是注册制的铺垫,也是目前中国大方向积极推动的,承载的是国家整个战略布局,某种程度上创造了一些我们说比较明确的投资机会。而香港市场还是活跃的,对国际投资者也有很大吸引力。深耕大湾区的滨海在香港也持有1、4和9号牌,并通过这样的持牌业务,发行了第一个美元基金。科创板、港交所、国际资本市场,滨海一直在积极深度的研究。



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