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滨海投研 | 我们为什么如此重视风险管理?

日期:2019-03-22 浏览次数:116

在过去短短10年,中国财富管理行业快速经历了萌芽、诞生、发展、野蛮生长、快速扩张等几个阶段。截至2018年6月底,基金业协会已登记私募基金管理人23903家,较上月增长0.84%;已备案私募基金73854只,较上月增长0.85%;管理基金规模12.60万亿元,较上月增长0.27%。

自2015年以来,中国财富管理行业变化巨大,2018年“大资管新规”落地,标志着国内资产管理行业进入统一监管的时代,新的历史坏境下,滨海金控作为综合性的创新金融服务机构,在协助优质企业发展、控制投资风险为客户资产保驾护航方面,肩负着更大的责任。

通过多元化布局,有效分散风险

投资的关键是要理解风险、管理风险。而多元化资产配置是帮助客户资产保值增值的重要手段。所谓多元化资产配置,也就是说在追求收益的同时,需要把收益背后所隐藏的风险,相对均衡地分布到不同资产里面。

自成立以来,滨海金控就已经确定了多元化发展战略,以财富管理为核心业务,即金融产品销售和资产配置咨询服务,并且形成“债权投资、证券投资、股权投资、另类投资”四类产品为重点布局,同时努力开拓“海外投资及家族财富管理业务”的全新格局。多元化产品布局和各业务板块的协同,不仅让滨海金控在为投资者提供资产配置方案上更加灵活,而且也能够更好地促进大类资产配置的再平衡。

滨海金控全面风险管理体系详细介绍

滨海金控投资团队最主要的职责首先是严选优质资产,主要有六大步骤。

1、由投行部严选渠道项目,提供初步筛选和分析。

2、由投研部针对具体项目做行业基本面研究,关注实质风险,强调投资逻辑。

3、若项目顺利通过前面审核,那么将组建包含律师、注会、行研和产品人员的尽调小组针对项目进行实地考察。

4、若项目进展顺利,则通过稽核部门对项目方法务、财务进行针对性核查。

5、二次尽调复核,发现问题并解决。

6、所有项目最终通过投决委采取投票方式通过,并制定了产品风险评级打分体系。

同时,在产品成立后,运营中心根据识别出的销售风险点,制定应对措施,形成防范销售过程中操作风险的专项制度、流程及奖惩措施,同时通过系统控制手段全面提高销售风险防控水平。

新时代下的机遇

一个领域发展的早期都是野蛮生长,但是随着行业的发展逐渐走向成熟,行业的规则也会逐渐建立,而私募市场的发展就是到了这样的一个阶段。但金融行业又不同于传统行业,作为国民经济运行的血液,牵一发而动全身,因此对于私募市场的监管力度也将会大大超过传统行业。

近两年,私募行业的监管日渐趋严。主要是强调建立行业诚信、合规风控和专业能力,这与整个大金融监管的导向不可分割。在这样的导向下,行业发生了两大变化:一是大型私募、有合规意识的私募才有“生存权”;二是有投资能力的私募将更受青睐。资产端有优势的机构,也将选择优秀私募进行投顾合作。监管趋严也意味着金融市场将会更加透明,更加有利于保护投资者的利益,也大大鼓励着金融市场的创新。 随着私募类型的增多,我们可以预想未来整个私募市场的投资方向将更加多元化,同时资产配置类私募的设立也将提升不同私募之间的跨领域配置,甚至在其中将会蕴藏着更多业务创新的机会。

来源:本文部分内容及图片整理源自网络


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